Comments on: La Agencia que todo lo ve

By: lobezno

lobezno — Thu, 04 Jan 2007 22:06:06 +0000

Risa no querida Paloma, las medidas antifraude de nuestra querida Agencia nos deben causar estupor; unicamente se toman medidas de cara a la galeria y año tras año se demuestran eficaces con los que ya hemos declarado; pero eso si, suben las estadisticas de cara a que el director de turno consiga mantener su puesto un añito más.

By: Paloma

Paloma — Thu, 04 Jan 2007 16:24:05 +0000

Los bancos ya tienen obligación legal de notificar las operaciones sospechosas de blanqueo de capitales. Que cumplan de manera remolona y hagan el paripé notificando al SEBPLAC (www.sebplac.es) para cumplir el reporting sistemático y sin contárselo al cliente, operaciones en efectivo por encima de 3000 euros o que te niegas a decir a que te dedicas, no les exhonera de identificar las operaciones sospechosas de blanqueo (que incluyen las que tienen por detras una elusión fiscal). También tienen esta obligación, por cierto y para que te de un ataque de risa, las propias inmobiliarias. No te tengo que decir qué grado de cumplimiento tiene; mírate la memoria del SEPBLAC si tienes curiosidad. Es tan cantosa la situación que el SEPBLAC no ha salido muy bien parado en el último informe por su poca capacidad de controlar el blanqueo que a todo el mundo le consta se está produciendo en España.
Y lo peor es que tú usas dinero blanco -por que no tienes dinero B- y para poder comprarte una casa tienes que ennegrecerlo (con la ayuda del banco) para que otro declare menos en renta o en sociedades.

By: josemaria

josemaria — Thu, 04 Jan 2007 12:15:11 +0000

A mi esto de las medidas antifraude en las operaciones inmobiliarias me parece un poco de risa porque estoy absolutamente convencido de que en gran medida se trata de un fraude consentido… Pongamos el ejemplo que todos conocemos y muchos hemos sufrido: el dinero negro en la compra/venta de pisos y la escrituración por debajo del valor de adquisición para ahorrarse impuestos. Yo en su día quise hacer la operación de compra sin entregar dinero en negro y tanto el director de la sucursal de mi caja de ahorros como el gestor de la inmobiliaria me dijeron que en ese caso jamás me compraría un piso porque nadie querría hacerme así la transacción. Luego cuando llegas al día de la firma de escritura te das cuenta de que tanto la entidad que te concede la hipoteca (que si, como fue mi caso, es una caja de ahorros está participada por un organismo público) como el notario son cómplices del intercambio porque la entrega del dinero B se hace en ese mismo acto. De hecho el director de la sucursal se encarga de extraer el dinero negro en cantidades menores a 3000 euros para no tener que notificarlas a Hacienda, cuenta el dinero delante de comprador y vendedor y le da apariencia de legalidad al intercambio… cuanto se aprende en estos sitios
A mi, tal vez ingenuamente, se me ocurre una forma muy sencilla de evitar este tipo de operaciones. Si las entidades tuviesen la obligación de declarar a Hacienda con una semana de antelación los datos de estas transacciones y cuando van a realizarse podrían organizarse visitas sorpresa de inspectores… ¿qué te parece?